Ken uw klant (KYC)

Klantidentiteitsverificatieproces

Klantidentiteitsverificatie (KYC)

RIFM, sro, zet zich in voor integriteit en compliance en houdt zich aan de strenge Know Your Customer (KYC)-normen zoals vereist door de Slowaakse en Europese regelgeving ter bestrijding van witwassen en financiële fraude. Ons beleid zorgt ervoor dat we onze klanten grondig kennen, zowel vóór als tijdens onze samenwerking.

De doelstellingen van onze KYC-protocollen omvatten:

  1. Efficiënt en effectief de identiteit van potentiële klanten bevestigen.
  2. Verminderen van de risico's op financiële criminaliteit door het verzamelen en onderzoeken van relevante gegevens.
  3. Transactie-afwijkingen vroegtijdig detecteren en aanpakken.

 

Routine Due Diligence (RDD):

Onze routinematige due diligence is essentieel voor het aangaan en onderhouden van klantrelaties. Dit omvat:

  1. Het systematisch verzamelen van gegevens waarmee de identiteit van elke klant onomstotelijk vaststaat.
  2. Een grondig inzicht verkrijgen in de beoogde financiële activiteiten en doelstellingen van elke klant.
  3. Continue bewaking van de activiteiten van klanten, zodat deze aansluiten op hun financiële strategieën en toewijzing van middelen.

 

Intensieve Due Diligence (IDD):

Bij transacties die een verhoogd risico met zich meebrengen, gaat ons intensieve due diligence-onderzoek verder dan de routinematige controles:

  1. Het verzamelen van extra documenten voor identiteitscontrole, vooral wanneer standaardbewijzen onvoldoende zijn.
  2. Door direct contact te leggen met klanten via diepgaandere methoden, zoals video-interviews, om hun kwalificaties te verifiëren.
  3. Nader onderzoek van de financiële afhandelingsmethoden van de klant om te bevestigen dat deze compatibel zijn met onze risicomanagementkaders.
  4. Verbeterde controle op de financiële transacties van de klant om consistent te kunnen beoordelen of aan onze normen wordt voldaan.

 

Implementatie van KYC-procedures door RIFM, sro:

Voor volledige transparantie bij het onboarden van onze klanten en een continue betrokkenheid, implementeren we de volgende stappen:

  1. De eerste identiteitscontrole vindt plaats via DocuSign, waarmee klanten veilig documenten kunnen uploaden en elektronisch kunnen ondertekenen.
  2. Klanten kunnen het verificatieproces starten door een QR-code te scannen of door op een beveiligde link te klikken die via e-mail is verzonden.
  3. Vereiste documentatie omvat onder andere (maar is niet beperkt tot):
    • Geldige nationale identiteitskaart.
      Huidig ​​paspoort.
      Rijbewijs.
  4. Wij accepteren geen verouderde of verlopen identificatiedocumenten voor verificatiedoeleinden.
  5. Nadat de documenten zijn verzameld, ondertekenen klanten elektronisch de overeenkomst waarin de voorwaarden van de opdracht zijn vastgelegd. Dit gebeurt via DocuSign. 
  6. Naleving van deze protocollen is verplicht. Indien u dit niet doet, kan dit leiden tot stopzetting van het onboardingproces.
  7. Indien de KYC-controles niet worden uitgevoerd of de cliënt niet slaagt, wordt de aanvraag afgewezen.

Door deze stappen zorgt RIFM, sro ervoor dat alle opdrachten veilig, compliant en in lijn met zowel wettelijke verplichtingen als onze bedrijfsethiek verlopen. Deze gestructureerde aanpak van KYC maakt deel uit van onze toewijding aan het handhaven van de hoogste normen voor zakelijk gedrag en naleving van regelgeving.