Verklaring over het antiwitwasbeleid

Hoe implementeren wij het AML-beleid?

Verklaring over het antiwitwasbeleid

RIFM, sro zet zich in voor het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering en het vermijden van sanctieschendingen. Onze toewijding aan naleving van zowel lokale als internationale wet- en regelgeving is cruciaal voor het behoud van de integriteit en het vertrouwen in RIFM, sro. Dit AML-beleid beschrijft onze toewijding aan wettelijke naleving en schetst het kader waarbinnen we opereren om ethisch ondernemen te waarborgen.

 

Beleidsdoelstellingen

  1. Om een ​​duidelijk en strikt beleid te implementeren met betrekking tot het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
  2. Om de nalevingsverplichtingen voor alle medewerkers binnen RIFM, sro te verduidelijken
  3. Het begeleiden van medewerkers bij hun dagelijkse werkzaamheden en ervoor zorgen dat alle activiteiten voldoen aan de wettelijke verplichtingen.
  4. Om een ​​bedrijfscultuur te bevorderen waarin de naleving van wettelijke normen bij alle werknemersactiviteiten prioriteit krijgt.

 

Definitie van het witwassen van geld

Witwassen omvat het uitvoeren van financiële transacties met geld dat afkomstig is van criminele activiteiten om de illegale oorsprong ervan te verhullen. De belangrijkste activiteiten die witwassen vormen, zijn:

  1. Het overdragen of verbergen van de aard, locatie, bron of eigendom van illegale gelden.
  2. Het verwerven, bezitten of gebruiken van gelden terwijl men weet dat deze afkomstig zijn uit criminele activiteiten.
  3. Het helpen van personen die betrokken zijn bij criminele activiteiten om juridische gevolgen te ontlopen.

Witwassen vereist opzettelijk handelen en kan niet het gevolg zijn van nalatigheid. Handelingen die echter ernstige nalatigheid aantonen – met name het niet melden van verdachte activiteiten – kunnen leiden tot strafrechtelijke aansprakelijkheid.

 

Wet en regelgeving

RIFM, sro houdt zich aan:

  1. EU- en Slowaakse wetten met betrekking tot het bestrijden van witwassen.
  2. Internationale regelgeving die van toepassing is op financiële transacties binnen de EU.

 

Naleving en controle

RIFM, sro beschikt over een uitgebreid transactiemonitoringsysteem dat ongebruikelijke of verdachte activiteiten signaleert. Transacties, met name transacties die afwijken van gebruikelijke patronen, worden handmatig gecontroleerd en indien nodig gemeld aan de bevoegde juridische instanties.

 

Training en bewustwording van medewerkers

RIFM, sro verplicht zich tot het regelmatig organiseren van trainingsprogramma's voor alle medewerkers, met de nadruk op het herkennen en melden van verdachte transacties, inzicht in witwastechnieken en intern beleid ter voorkoming van financiële misdrijven.

 

Transactiebewaking en rapportage

We gebruiken geavanceerde software en handmatig toezicht om transacties continu te monitoren. Alle verdachte transacties worden conform de wettelijke vereisten gemeld aan de Slowaakse Financial Intelligence Unit (FIU).

 

Documenten bewaren

Alle relevante documentatie, waaronder transactiegegevens en nalevingsrapporten, worden minimaal vijf jaar bewaard om te voldoen aan wettelijke vereisten en om toekomstige onderzoeken of audits te vergemakkelijken.

 

RISICO BEHEER

RIFM, sro hanteert een risicogebaseerde aanpak om potentiële risico's op financiële criminaliteit te bewaken en beheren. Daarbij worden onze risicobeoordelingsprocessen regelmatig geëvalueerd en bijgewerkt.

 

Handhaving van naleving

Bij geconstateerde non-conformiteit nemen we strenge corrigerende maatregelen. Deze kunnen bestaan ​​uit disciplinaire maatregelen en zelfs ontslag. Zo blijven onze wettelijke en ethische normen gewaarborgd.

 

Technologische hulpmiddelen

Details over de specifieke technologische hulpmiddelen en softwareoplossingen die RIFM, sro gebruikt ter ondersteuning van AML-inspanningen, waaronder

  1. Transactiemonitoringsystemen.
  2. Hulpmiddelen voor klantenonderzoek.
  3. Databasebeheersystemen voor het bijhouden van gegevens.

 

Samenwerking met rechtshandhaving

Beleid en procedures voor de samenwerking met wetshandhavings- en regelgevende instanties, waarin gedetailleerd wordt beschreven hoe RIFM, sro omgaat met verzoeken om informatie, gerechtelijke bevelen en deelname aan onderzoeken.